Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Sportaza Casino a Curaçao eGaming 8048/JAZ engedélye alatt működik, tulajdonosunk a Rabidi N.V. Ezen az oldalon részletesen bemutatjuk, hogyan teljesítjük a pénzmosás elleni (AML) kötelezettségeinket, és mikor, milyen dokumentumokat kérünk Öntől.

AML elkötelezettségünk és engedélyünk

A Sportaza Casino 2021-ben kezdte meg működését, és a Curaçao eGaming által kibocsátott szerencsejáték-engedély alatt tevékenykedünk. Az engedély feltétele, hogy a platformon átfolyó minden pénzügyi tranzakció megfeleljen a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni nemzetközi elvárásoknak.

Kötelezettségvállalásunk konkrét: minden ügyfelünk személyazonosságát ellenőrizzük, a gyanús tranzakciókat jelentjük, és megtagadjuk azok kifizetését, amelyek tisztázatlan eredetű forrásokra utalnak. A szabályzatunkat minden, nálunk regisztrált játékosra alkalmazzuk, a magyar nyelvű felületen játszókra is.

Mikor és mit ellenőrzünk

Az azonosítást (KYC) három ponton végezzük el. Első lépésben a regisztráció során alapadatokat kérünk (név, születési dátum, lakcím), és automatikus szűrést futtatunk a kizárt országok és szankciós listák ellen. Az első kifizetés kérelmezésekor teljes körű személyazonossági ellenőrzést végzünk. Küszöbérték felett (jelentősebb kifizetések, szokatlan letétimintázat esetén) további dokumentumokat kérhetünk.

• Érvényes személyi igazolvány vagy útlevél (határokon belüli országok esetén EU-s igazolvány is elfogadott)
• Lakcímet igazoló dokumentum: legfeljebb 3 hónapja kiállított közműszámla, bankszámlakivonat vagy hivatalos hatósági levél
• Fizetési mód tulajdonjogát igazoló dokumentum: kártya elölről és hátulról takart CVV-kóddal, vagy e-pénztárca képernyőkép az Ö nevével
• Nem Ön nevében álló fizetési mód használata esetén a tényleges tulajdonos írásos nyilatkozata

Az ellenőrzés menete lépésről lépésre

A feltöltött dokumentumokat AES-256 titkosítással tároljuk, és kizárólag a megfelelőségi munkatársak férnek hozzájuk. Harmadik félnek soha nem adjuk át azokat, kivéve ha törvény vagy hatósági megkeresés kötelez rá.

• 1. Töltse fel a szkennelt vagy fényképezett dokumentumot (ne legyen életlen, ne legyen levágott szélű).
• 2. Automatikus előszűrésünk ellenőrzi a fájl formátumát és olvashatóságát, általában néhány percen belül.
• 3. Megfelelőségi csapatunk kézi átvizsgálása következik, amely legfeljebb 3 munkanapot vesz igénybe.
• 4. E-mailben és fiókértesítésben jelezzük az eredményt; hiánypótlás esetén pontosan megírjuk, mi kell még.
• 5. Sikeres ellenőrzés után a kifizetési kérelme korlátozás nélkül feldolgozható.

Mikor kérünk jövedelemigazolást

Forrázigazolást (source of funds) akkor kérünk, ha a letétei vagy nyereménykifizetése jelentősen eltérnek az Ön korábbi aktivitásától, vagy meghaladják az általunk beállított belső küszöbértékeket. Ez nem azt jelenti, hogy gyanús lenne: az engedélyünk szerint minden nagyobb összeg eredetét dokumentáltan kell tudnunk.

Elfogadott igazolások: munkáltatói igazolás, bankszámlakivonat, adóbevallás, vállalkozói bevételi kimutatás, nyugdíjhatározat vagy eladott ingatlanra vonatkozó adásvételi szerződés. Az igazolásnak meg kell felelnie a tranzakció összegének és időkeretének. Amennyiben a kért dokumentum nem egyezik a befizetések mértékével, további tisztázást kérhetünk.

Tranzakciókövetés és kifizetési szabály

Minden befizetést és kifizetést automatikus rendszerünk figyeli. Kifizetést kizárólag azonos fizetési módra engedélyezünk, amellyel a befizetés történt; ha több módszerrel töltötte fel fiókját, arányosan, az egyes módszerekre visszautalva fizetünk. A napi kifizetési limit 2 000 000 HUF, a minimum kifizetés 10 000 HUF.

A kifizetési kérelmek legfeljebb 24 órás függőben tartás után 1-3 munkanapon belül megérkeznek. Kriptovalutás befizetés esetén a kifizetést is blokklánci utalással, az Ön pénztárcájára visszairányítva teljesítjük. Több kisebb befizetés összefűzése következmények nélküli visszavonás nélkül (korai kifizetési kérelem korábban játszott keret nélkül) automatikus jelzést vált ki nálunk.

Mi történik, ha az ellenőrzés nem sikerül

Ha a dokumentum hiányos, lejárt vagy nem egyezik a megadott adatokkal, a kifizetési kérelmét felfüggesztjük, és 30 napos határidőt adunk a pótlásra. A fiókja ebben az időszakban használható marad, kivéve a kifizetéseket.

Ha a 30 nap alatt nem teljesíti a kérést, a kifizetések továbbra is zárolva maradnak. Ha a dokumentumokból csalás, harmadik személy fiókhasználata (fiókmegosztás) vagy kizáró körülmény (például korlátozott országból történő hozzáférés) derül ki, a fiókot felfüggesztjük, az egyenleget a törvényes lehetőségek szerint kezeljük, és a beérkezett letéteket az eredeti fizetési módra visszautaljuk. Döntéseink ellen az ügyfélszolgálatunknál ([email protected], 0-24 órában) élhet bejegyzést.

Dokumentumok megőrzése és védelme

Az ellenőrzési dokumentumokat az engedélyünk szerint megőrzési kötelezettségünk alapján legalább 5 évig tároljuk a fiók lezárása után is, mivel a pénzmosás elleni jogszabályok utólagos hatósági ellenőrzést tesznek lehetővé. Ez a mi kötelezettségünk, nem az Ön kényelmetlenségére szolgál.

Az adatokat európai szintű szervereken, titkosított formában őrizzük, hozzáférésük kizárólag az arra kijelölt megfelelőségi munkatársakra korlátozott, és minden hozzáférés naplózott. Az adatkezelési tájékoztatónkban részletesen leírjuk, milyen jogai vannak adataihoz, és hogyan kérheti azok helyesbítését.

Gyakori kérdések

Mennyi ideig tart a Sportaza Casino KYC-ellenőrzése?

Legfeljebb 3 munkanap. A dokumentumok megfelelő minőségű feltöltése esetén a folyamat gyakran 24-48 órán belül lezárul.

Kötelező az azonosítás a játék megkezdése előtt?

A regisztrációkor csak alapadatokat kérünk. A teljes dokumentumeszközös ellenőrzést az első kifizetés kérelmezésekor végezzük el.

Tudok kriptovalutával kifizetést kérni, ha bankkártyával fizettem be?

Nem. A kifizetést minden esetben arra a fizetési módra teljesítjük, amellyel a befizetés történt, ez a pénzmosás elleni szabályzatunk alapfeltétele.

Miért kér a Sportaza Casino jövedelemigazolást?

Ha a befizetései mértéke szokatlan az aktivitásához képest, a forrás dokumentált igazolása az engedélyes működésünk törvényi feltétele.

Mi történik a dokumentumaimmal a fiók lezárása után?

A megőrzési kötelezettségünk szerint legalább 5 évig, titkosított formában tároljuk őket, majd megsemmisítjük.